Por determinação do Banco Central, todas as instituições financeiras operando no Brasil devem cumprir a norma que estabelece sanções rígidas para quem não acompanhar todas as operações e quaisquer negociações bancárias envolvendo ocupantes de cargos públicos e seus familiares mais diretos.

Tais movimentações são encaminhadas ao Conselho de controle de Atividades Financeiras e à Controladoria Geral da União para quem possam detectar suspeitas em documentos. Segundo a Federação Brasileira de Bancos - Febraban - a estimativa é que o número de pessoas observadas seja em torno de 100 mil.

Na lista se incluem o presidente da república, ministros de estado, dos tribunais superiores, governadores, prefeitos das capitais e grandes cidades, além dos assessores graduados dentro das administrações públicas. No mesmo rol estão relacionadas autoridades estrangeiras que possuam contas bancárias no Brasil.

Visando coibir manobras ilegais, lavagem de dinheiro ou corrupção com recursos públicos, as medidas do BC fiscalizam saques e movimentações acima do padrão de ganhos ou mesmo frente ao perfil dos detentores das contas. Estas, sendo de autoridades, só poderão ser abertas com expressa autorização de um diretor da instituição financeira.

1- Da próxima vez que solicitar talão de cheques peça ao banco para colocar somente as iniciais do seu nome (em vez do nome completo) e sobrenome no talão. Se alguém levar o talão de cheques não saberá como você assina seus cheques, ou seja, somente a inicial de seu nome, mas seu banco saberá como você os assina.

2- Não assine a parte de trás de seus cartões de crédito. Ao invés disso, escreva "solicitar RG".

4- Ponha seu número de telefone de trabalho em seus cheques em vez do telefone de casa. Se tiver uma Caixa Postal de Correio use este número em vez do endereço residencial. Caso não a tenha, use seu endereço de trabalho. Ponha o telefone celular ao invés do residencial. Nunca tenha seu CPF impresso em seus cheques. (Você pode colocá-lo se for necessário). Mas se estiver impresso qualquer pessoa poderá ter acesso a ele.

5- Tire cópias do conteúdo de sua certeira e de ambos os lados de todos os documentos, cartão de crédito, etc. Você saberá o tinha na carteira e todos os números de conta e números de telefone para chamar e cancelar. Mantenha a fotocópia em um lugar seguro. Também leve uma fotocópia de seu passaporte quando for viajar para o estrangeiro.